El sector bancario ha sufrido una profunda transformación en los últimos años. Los avances tecnológicos, la mundialización de la economía y las nuevas áreas de negocio hacen necesario un programa que explique y anticipe los cambios, así como de posibles respuestas a los numerosos interrogantes surgidos.

El Master en Banca y Finanzas está concebido de manera exhaustiva en su contenido, al abarcar todos los aspectos organizativos de las entidades de crédito así como de las operaciones financieras y de los mercados en que éstas se efectúan. De esta manera permite al alumno orientar su ejercicio profesional a distintas áreas y departamentos.

La aplicación de los Acuerdos de Basilea II y de las nuevas normas contables IASF han supuesto una auténtica revolución en la manera de entender la relación con los clientes, adquiriendo éste una mayor importancia en el negocio.

La tesorería de las entidades financieras como de las empresas en general se han sofisticado de forma gradual a lo largo de esta última década. Por ello, la gestión del riesgo de divisa y del riesgo de tipo de interés, se ha visto enriquecida por la aparición de múltiples instrumentos financieros tanto de especulación como de cobertura.

La internacionalización del negocio y la gestión del riesgo y del crédito en un entorno donde los márgenes son cada vez menores plantea nuevos retos que el Master trata de resolver desde una óptica distinta basada en la toma de decisiones motivas por análisis cuantitativos y cualitativos.

El adecuado estudio de la gestión de riesgos proporciona los datos más puros y de precios consolidados que se necesita para apoyar una amplia gama de productos. Proporciona escalabilidad, para que a medida que el mercado genera productos más complejos, resulte relativamente fácil proporcionar a los inversores y responsables de riesgo los datos que necesitan.

La intención del Master es que el alumno consiga aprender haciendo. Durante la evaluación, el alumno, de forma individual o en grupo, da respuesta al problema aplicando todos los conocimientos adquiridos. El Master busca además lograr un equilibrio entre la parte teórica y la práctica, facilitando simulaciones.

La distinta procedencia geográfica de los alumnos permite conocer diferentes visiones y conocimientos, así como crear una red de contactos muy provechosa.

Módulo 1 MATEMÁTICAS FINANCIERAS
1) Bases para la valoración financiera
• Capital financiero
• Leyes financieras
• Leyes de capitalización
• Leyes de descuento
2) Comparación y sustitucón de Capitales
• Comparación de capitales
• Suma de capitales
• Desdoblamiento de capitales
3) Operaciones Financieras
• Concepto de operación financiera
• Clasificación de las operaciones financieras
• Equivalencia financiera
• Saldo financiero
• Tantos efectivos
4) Operaciones de Financiación a Corto Plazo
• Descuento bancario
• Letras del Tesoro
• Pagarés de empresa
• Operaciones con pacto de recompra (REPO)
• Contratos a plazo de tipos de interés (FRAS)
• Contratos de permuta de tipos de interés (SWAPS)
5) Rentas
• Concepto de renta
• Clasificación de las rentas
• Rentas constantes
• Rentas variables
• Valoración de inversiones
6) Operacionesde Financiación a Largo Plazo
• Introducción
• Variables más significativas
• Principales métodos de amortización
• Amortización con períodos de carencia
• Tantos efectivos

Módulo 2 BANCA AL POR MENOR
1) Estructura de Balance y de la cuenta de resultados bancaria
• Análisis de rentabilidad
• Principales ratios
2) La Oficina Bancaria. El plan estratégico
• Fuentes de información
• Estudio del entorno
3) Clientes mercados y productos
• Análisis cuantitativo
• Análisis cualitativo
4) Determinación de los objetivos
5) Estrategias y plan de ventas

Módulo 3 MARKETING
1) El Marketing y la cuenta de resultados
2) Introducción histórica al marketing bancario
3) Principales herramientas del marketing bancario
• Campañas
• Tipologización
• Segmentación
• Cauterización
4) Marketing aplicado a
• Banca de empresas
• Banca de "retail"
• Banca Privada
5) Algunos ejemplos de Marketing de productos

Módulo 4 TESORERÍA
1) Sistema y Mercados Financieros
• Funciones
• Características
• Clasificaciones: Mercado Monetario y Mercado de Capitales
• Participantes en los mercados Monetarios
• Sistema Financiero Español y Organismos Supervisores.
2) Mercados Monetarios
• Tipos de Interés
• Estructura temporal de los Tipos de Interés
• Mercados Monetarios: Algunas Matemáticas Básicas
• Productos: el Depósito Interbancario
• El Depósito a Plazo (Forward/Forward)
• Activos Financieros a Corto Plazo
• Estrategias Básicas: Dirección, Curva y Spread
• Los Mercados de Divisas
3) Mercados de Capitales
• Activos Financieros a Medio y Largo Plazo
4) Mercados Derivados
• Introducción
• Los Mercados
• Productos a Plazo: Forwards, FRAS y Futuros
• Los SWAPS: IRS, Currency Swaps y otros
• Opciones
• Warrants
• La nueva generación de productos bancarios: los Productos Estructurados

Módulo 5 MERCADOS BURSÁTILES.
EL ANÁLISIS MERCADOS DE VALORES
1) Orígenes y evolución de los mercados de valores
• Principales mercados
• Sistemas de acceso remoto
2) Bolsas y Mercados
• Características y Funciones
• Mercados eficientes
3) Qué se contrata en los mercados de valores
• Acciones
• Indices

• Otros
4) La formación de precios
5) Quien interviene en los mercados bursátiles
• Los inversores
• Los intermediarios
• Los emisores
6) Como funcionan los mercados bursátiles
7) Operaciones bursátiles especiales
• OPAs
• OPVs
• Splits
• Ampliación y disminución de capital
8) La liquidación bursátil.
ANÁLISIS
1) Introducción
2) Instrumentos básicos
3) Análisis Técnico
4) Análisis de Renta Fija
5) Análisis de activos de Renta Variable
6) Otros modelos de valoración

Módulo 6 LA INVERSIÓN COLECTIVA
EL MERCADO ESPAÑOL DE FONDOS DE INVERSIÓN
1) Una perspectiva histórica
2) Qué son las instituciones de inversión colectiva
3) Clases de inversión colectiva
4) Clasificación de los fondos de inversión
5) Fondos de inversión internacionales
6) Normativa básica de los fondos de inversión
• Constitución
• El reglamento
• El partícipe
• La participación
7) La Sociedad Gestora y la entidad Depositaria
8) La Rentabilidad
9) La calificación de un fondo
10) La operativa de un fondo
11) La Supervisión de los fondos de inversión
OTRAS FORMAS DE INVERSIÓN COLECTIVA
1) Fondos de Inversión Inmobiliaria
2) Hedge Funds
3) Master Feeder o Fondo Subordinado
4) Fondos Paraguas
5) Fondos Derivados
6) Fondos de Fondos
7) SIMs y SIMCAVs
8) Fondos de Inversión con Inversiones Especializadas
OTRAS FORMAS DE INVERSIÓN COLECTIVA
1) Introducción a la Previsión Social
2) Consideraciones Generales
3) Situación Actual de los Planes y Fondos de Pensiones
4) Posible evolución de los Planes y Fondos de Pensiones
5) El Pacto de Toledo y la Reforma de las Pensiones
6) Los Planes de Pensiones
7) Qué son los Fondos de Pensiones
8) La Entidad Gestora y la Entidad Depositaria
9) Los Controles y la Supervisión.

Módulo 7 RIESGOS
RIESGO DE CRÉDITO
1) Introducción al concepto de Riesgo del Crédito
• Definición
• Intervinientes en una operación de crédito
• Caracteristicas de una operación de crédito
• Tipología de las operaciones de crédito
• Garantías colaterales o mitigantes del riesgo de crédito
2) Herramientas de Medición de Riesgos
• Scoring
• Rating
3) Metodología de Análisis del Riesgo con Empresas
• Fuentes de información
• Datos macroeconómicos
• Datos del sector
• Datos de la empresa
• Politicas internas de la entidad
• Toma de decisión
4) Modelos para la toma de decisiones
• Centralizado
• Descentralizado
5) Medición del Riesgo de Crédito
• Probabilidad de incumplimiento
• Exposición en caso de incumplimiento
• Pérdida en caso de incumplimiento
• Cálculo de la pérdida esperada
• Cálculo del capital económico
6) Introducción al Acuerdo de Balilea II
• Antecedentes
• Los 3 pilares
7) Operaciones Apalancadas
RIESGO DE MERCADO
1) El VAR (Value at risk)
2) RORAC y otras metodologías
RIESGO OPERACIONAL